Тези дни ви представих Stock Events – едно от най-добрите (за мен лично най-доброто дори и в безплатната си версия) приложения в помощ на дивидентните инвеститори. Наскоро във форума на предприемачите в БГ – predpriemach.com се разискваше подобен сайт за проследяване на дивиденти и инвестиционно портфолио – Track Your Dividends. Реших да прегледам и него, защото на пръв поглед изглежда удобен, интуитивен и лесен за употреба. Това е приложение за проследяване на дивиденти, което ви позволява да следите портфолиото си от дивидентни акции, предстоящи дивиденти, годишни дивиденти и т.н.
Най-хубавото е, че има напълно безплатна версия, което е перфектна алтернатива за проследяване на предстоящите плащания на дивиденти с помощта на електронна таблица в Excel и YCharts. Там обаче всичко е ръчно и изисква много усилия. Така че много хора ще се зарадват на автоматизацията и лекотата, които Track Your Dividends внася в ежедневието на дивидентния инвеститор.
Безплатна или Premium версия
Има две различни нива, безплатно ниво и първокласно ниво. Премиум нивото има разширени функции и струва $9,99/месец или $99,99/година. Проследяването на вашите дивиденти ви позволява да свържете вашите акаунти, така че никога да не се налага да въвеждате ръчно акциите си. Винаги се притеснявам да въвеждам информацията за акаунта си в уебсайтове, особено в нови уебсайтове. Track Your Dividends използва Plaid за свързване на акаунти, което се използва за създаване на други FinTech приложения. Не съм използвал тази функция преди, но Plaid изглежда като сериозна компания. Все пак съм длъжен да кажа – използвайте на свой собствен риск.
С безплатен акаунт можете да свържете един инвестиционен акаунт. Премиум акаунтът ви позволява да свържете всичките си инвестиционни сметки. Безплатният акаунт ви позволява да създавате множество ръчни портфейли, така че създадох по един за всеки от моите акаунти. Не беше толкова трудно да настроите това ръчно.
Премиум акаунтът ви дава оценка на експертите зад сайта по отношение на сигурността на дивидентите, което за мен означава дали компанията ще запази или увеличи дивидента си в бъдеще. Определено е полезно, особено ако мразите намаляването на дивидентите, но е доста лесно да се разбере въз основа на неща като коефициент на изплащане.
Проследете дивидентите си също така предоставя безплатен секторен/индустриален анализ на вашето портфолио, така че можете да видите дали сте с наднормено тегло или липсва експозиция в някои области. Една от първокласните функции ви позволява да преглеждате акции с дивиденти, които да добавите към портфолиото си, за да запълните пропуските.
Създаване на нов акаунт
Създаването на нов акаунт беше доста лесно. Просто въведете вашето име, имейл адрес, парола и сте готови. След като се регистрирате, получавате имейл за добре дошли. Нямаше обаче валидиране на имейл.
Създаване на портфолио и добавяне на акции
Потребителският интерфейс е доста лесен и удобен за ползване. Създаването на портфолио става бързо и безпроблемно. Получавате възможност за въвеждане на име за портфейла, както и валута на портфейла. Track Your Dividends поддържа както USD, така и EUR. За сметки със смесена валута създавам 2 портфейла, един за USD и един за EUR. Можете да създадете толкова ръчни портфолиа, колкото искате. Валутата за обобщения изглед може да бъде променена чрез редактиране на настройка в профила на вашия акаунт. Обобщената валута по подразбиране е USD.
Добавянето на акции е също толкова лесно. Track Your Dividends има много символи на акции с дивиденти, както и неплащащи дивиденти. Просто въведете символа, количеството и средната цена. Той автоматично попълва текущата цена на акциите.
Когато купувате нови акции от дадена акция, можете да добавите същото участие към сумата, която сте закупили, и покупната цена. Track Your Dividends автоматично ще коригира текущото ви участие. Това е страхотно, защото не искам да пресмятам средната цена. Продажбата на частични дялове е друга история. При продажба на акции можете да добавите холдинг с отрицателно количество акции. Преизчислената цена на акция обаче ще бъде неправилна. Така че, когато продавате акции, ще трябва да преизчислите средната цена.
Обобщение на акаунта
Обобщението за всеки акаунт, както и общото обобщение за всички акаунти показва ефективността на портфолиото. Той също така показва доходността от дивиденти, доходността от разходите, вашия годишен доход и бета версията на портфолиото. Не следя доходността от дивиденти в моите сметки, така че това е наистина хубав изглед. Той също така ви показва доходността от себестойността, която е доходността от първоначалната цена на вашите акции. Годишният доход също е страхотен, тъй като помага да се определи дали мога да постигна годишната си цел за пасивен доход. И накрая, бета версията на портфолиото ви казва колко е рискът в портфолиото в сравнение с общия пазар. Бета над 1 означава, че има по-голям риск, а бета по-ниска от 1 означава, че има по-малък риск. Ето как изглежда обобщението на сметката за моето въображаемо портфолио.
Какво разбрах за моето действително портфолио от дивиденти? Доходността е по-малка от 4%, но доходността na себестойност е над 4%. Моето портфолио, което е инвестирано главно в ETF на широкия пазар, има бета по-малко от 1.
Предстоящи дивиденти
Под всяка обобщена информация за акаунта има графика за плащане на дивиденти за следващите 12 месеца.
Въпреки това има цял раздел, посветен на предстоящите дивиденти, който включва календар за изплащане, показващ сумата, изплащана всеки месец по символ на акции. Има и по-подробен календар, който показва всяка дата на изплащане на дивидент, сумата на изплащането и дали изплащането на дивидента е потвърдено.
По подразбиране сте абонирани за известия за декларирани дивиденти. Ако искате известия за изплащане на дивиденти или дата на бивш дивидент, тогава ще трябва да платите за премиум акаунт. Ето как изглежда тяхното безплатно декларирано известие за дивидент.
Диверсификация на портфейла
Track Your Dividends ще анализира вашето портфолио от дивиденти и ще предостави разбивка по сектори и отрасли.
Това е доста полезно, защото може да ви покаже къде сте „прекалили“ или къде ви липсва експозиция в определен сектор. Премиум версията ще ви позволи да проверите за акции, изплащащи дивиденти, в областите, където нямате експозиция.
Инструменти за дивиденти
Един от най-интересните инструменти се нарича Future Value. Позволява ви да коригирате определени параметри, като темп на нарастване на дивидента, годишни вноски и т.н., така че да можете да визуализирате колко ще струва портфолиото ви в бъдеще. Това определено ви помага да видите колко време ще ви отнеме да достигнете до вашата FIRE (Financial Independence, Retire Early) цел. Това, което е страхотно, е, че можете да симулирате сценарии като какво, ако допринасям малко повече всяка година, или какво, ако не допринасям нищо.
Заключение
Track Your Dividends е мощно приложение и смятам да продължа да го използвам, но само безплатната версия. Вече съм фен на Stock Events, който е по-удобен за телефона и предлага повечето функции, като рейтинг за сигурност на дивидентите, проверка на акциите и т.н. Горещо препоръчвам да опитате. Следете дивидентите си – усещането е приятно!